Placements financiers

Un placement financier n’est pas simplement un compte que l’on ouvre dans une banque... Certes, la rentabilité d’un placement financier et son niveau de risque doivent être considérés, mais il doit tout d’abord répondre à une stratégie d’investissement...

Un placement financier n’est pas simplement un compte que l’on ouvre dans une banque... Certes, la rentabilité d’un placement financier et son niveau de risque doivent être considérés, mais il doit tout d’abord répondre à une stratégie d’investissement (sécuritaire, agressive, dynamique, équilibrée etc.) en parfait accord avec la situation particulière de l’investisseur, son profil ainsi que ses objectifs.

En règle générale, une stratégie d’investissement à court terme va se traduire par un placement financier sur des supports sans risque. A l’inverse, une stratégie de plus long terme devra miser sur un placement financier plus rémunérateur, mais également plus risqué.


Que votre souhait soit de préparer votre retraite, de vous assurer une sécurité financière sur le long terme ou de protéger vos proches, vous avez le choix aujourd'hui entre des centaines de placements. Trouver la solution la mieux adaptée et la plus sécurisée est un parcours difficile, sur lequel il faudra trouver l’équilibre entre disponibilité des fonds, horizon d’investissement, réduction de la fiscalité, souplesse et transparence etc.


Les objectifs peuvent être multiples :

  • La constitution de revenus complémentaires en vue de la retraite
  • La diversification des placements
  • L’exploitation des avantages fiscaux de certains placements
  • La protection des proches et l'organisation du patrimoine
  • L'optimisation de la transmission de patrimoine
  • La constitution d'une réserve d'épargne, et de précaution

VALORIAL propose à sa clientèle les meilleures solutions en toute indépendance, à la suite d'une analyse patrimoniale et financière personnalisée. Pour cela le cabinet a choisi de travailler avec des partenaires renommés et ainsi avoir la possibilité d'accéder aux plus grands gestionnaires d'actifs européens, et d'optimiser les placements (AXA, BNP Paribas, Bryan Garnier, Cardif, Carmignac, DNCA, Echiquier, Franklin Templeton, JP Morgan, Merrill Lynch, Rotschild, Saint Honoré, Tocqueville, etc.)


Il existe en France de nombreux placements financiers réglementés pouvant constituer une épargne et répondant à des objectifs ciblés, avec un cadre fiscal réglementaire propre à chacun.


Pour VALORIAL, il s’agit donc de résoudre une équation patrimoniale, fiscale et financière et de conjuguer avec efficacité les objectifs d’un placement financier (durée, rendement, fiscalité, risque, transmission etc.), car chaque situation est un cas particulier.


Une solution financière complexe pourra être envisagée, parfois avec une gestion sous mandat, qualitative ou quantitative, car au sein même des gammes de placements, il existe de nombreuses formules que nos experts analysent, valident et vous proposent en toute indépendance.

PLACEMENTS / EPARGNE REGLEMENTEE

Placements Taux Nets Plafonds
Livret A 0.75 % 22 950 €
LDD (ex CODEVI) 0.75 % 12 000 €
LEP 1.25 % 7 700 €
PEL 1.50 % 61 200 €
CEL 0.50 % 15 300 €


PLACEMENTS FINANCIERS : durée d’investissement, niveau de risque et rendement

Placement financier par rendement et niveau de risque selon l’horizon d’investissement
Placement financier Durée de l’investissement Niveau de risque Rendement
Compte épargne logement Court terme Aucun *
Compte à terme Court à moyen terme Aucun **
Livret épargne Moyen terme Aucun ***
Plan épargne logement Moyen terme Aucun ***
Assurance-Vie (fonds euros) Long terme Aucun ***
Immobilier (investissement locatif) Long terme Modéré à élevé ****
Assurance-Vie (unités de compte) Long terme Modéré à élevé ****
Bourse (PEA, compte titres etc.) Long terme Elevé *****

 

Valorial Groupe

Le GROUPE VALORIAL est un Cabinet conseil en audit patrimonial et optimisation fiscale qui regroupe 5 expertises : Conseil, Immobilier, Finance, Mécénat,  Assurance

 

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